11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告“跨境理財通2.0”試點券商名單，中國國際金融股份有限公司（簡稱“中金公司”）旗下中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富證券”）與中國國際金融香港證券有限公司（簡稱“中金香港證券”）通力協(xié)作，順利入圍。

據(jù)了解，中金財富證券和中金香港證券是首批獲批開展“跨境理財通2.0”試點業(yè)務(wù)的證券公司。境內(nèi)中金財富證券作為總部位于粵港澳大灣區(qū)，客群數(shù)量龐大，且有著成熟、完善財富管理服務(wù)體系的證券公司，與境外中金香港證券后續(xù)將聯(lián)合開展跨境理財通試點業(yè)務(wù)，為粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務(wù)。

積極布局“跨境理財通2.0”

此前，人民銀行廣東省分行、廣東證監(jiān)局等監(jiān)管六部門聯(lián)合發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》，標志著“跨境理財通”邁入2.0階段，并首次擴容至證券公司。

對證券公司而言，這是一個重大機遇，中金公司第一時間布局。在產(chǎn)品設(shè)計方面，中金“跨境理財通”同時支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可購買的產(chǎn)品包括經(jīng)內(nèi)地公募基金管理人和內(nèi)地銷售機構(gòu)評定為“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

中金財富證券相關(guān)負責人介紹，“綜合考慮管理人管理規(guī)模、風險管理能力、投資研究資源、過往業(yè)績等因素，中金財富上架的符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品超6000只。產(chǎn)品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單”。

“南向通”可購買的產(chǎn)品則由中金香港證券精選，主要為在香港注冊成立并獲香港證監(jiān)會認可，且被銷售該產(chǎn)品的參與機構(gòu)評定為“低”風險至“中高”風險及“非復(fù)雜”的基金和債券。目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產(chǎn)品數(shù)量超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、全球投資級債券基金、亞洲投資級債券基金、短債基金、貨幣基金等，同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產(chǎn)品數(shù)量達數(shù)百只，主要涵蓋環(huán)球主權(quán)債券、投資等級企業(yè)債券等。

同時，中金財富證券和中金香港證券為參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點積極準備，在境內(nèi)外均擁有充足、穩(wěn)定的運行保障，包括建立了“跨境理財通”業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度和操作規(guī)程、制定投資者權(quán)益保護實施方案，嚴格實施資金閉環(huán)匯劃和封閉管理，并且與合作銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協(xié)議等，為業(yè)務(wù)運行做好充分保障。

為支持“跨境理財通”業(yè)務(wù)，在技術(shù)能力方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產(chǎn)品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉(zhuǎn)賬、線上兌匯等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場景，經(jīng)過多輪境內(nèi)外聯(lián)動的全流程測試和在用戶體驗方面細致入微的打磨與優(yōu)化，將為客戶提供便捷、高效、安全的跨境理財通業(yè)務(wù)服務(wù)。同時，公司陸續(xù)向投資者普及“跨境理財通”相關(guān)金融政策知識，引導(dǎo)投資者了解跨境投資的特征、風險和投資者義務(wù)。

深化特色 打造優(yōu)良客戶體驗

“跨境理財通”支持粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳合資格居民參與跨境投資，2.0版本在投資者準入條件、參與機構(gòu)范圍、合格投資產(chǎn)品范圍、投資者個人額度等方面進行調(diào)整，將吸引更多投資者參與跨境投資。包括新增內(nèi)地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬元”要求、投資者個人額度從100萬元提升至300萬元、新增券商參與、和擴大可投資產(chǎn)品范圍等。

據(jù)了解，證券公司在基金代銷上有相對優(yōu)勢，一定程度上滿足不同投資者的投資需求，補齊跨境理財通的業(yè)務(wù)版圖。本次“跨境理財通2.0”版本“北向通”合資格產(chǎn)品在公募基金領(lǐng)域新增了R4級產(chǎn)品，標志著跨境理財產(chǎn)品投資范圍不斷豐富。

此外，中金財富證券具有買方投顧優(yōu)勢，為客戶提供一站式跨境理財通資產(chǎn)配置服務(wù)，滿足個性化需求，“建設(shè)以客戶需求為中心的買方投顧體系，從產(chǎn)品為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)型已成為共識，因為‘買方投顧’理念的長期踐行，中金財富產(chǎn)品資產(chǎn)保有量在市場波動的情況下仍實現(xiàn)了連續(xù)4年的穩(wěn)步增長”，中金公司黨委委員、管委會成員，中金財富黨委副書記、總裁王建力介紹。

再者，中金財富證券具備較強的研究能力，相關(guān)負責人介紹，自2010年中金公司財富管理業(yè)務(wù)就率先組建產(chǎn)品研究團隊，對全市場金融產(chǎn)品進行研究評估，深耕超過十余年，是市場中規(guī)模較大，時間較長的團隊之一。跟蹤覆蓋國內(nèi)外數(shù)千家管理人的上萬只金融產(chǎn)品，深度評估管理人超過1500個，已形成合作資產(chǎn)管理人200多家，構(gòu)建了跨資產(chǎn)、全光譜的產(chǎn)品研究覆蓋和成熟領(lǐng)先的投資體系，覆蓋境內(nèi)外大類資產(chǎn)和金融產(chǎn)品。

為擁抱新業(yè)務(wù)發(fā)展的新機遇，境內(nèi)中金財富證券與境外中金香港證券不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，以客戶為中心進行“跨境理財通”全業(yè)務(wù)鏈條系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計，確保能夠為客戶提供無縫且卓越的數(shù)字化體驗。

發(fā)揮財富管理優(yōu)勢 境內(nèi)外深度聯(lián)動

中金公司建立了覆蓋中國香港、紐約、倫敦、新加坡、舊金山、法蘭克福和東京七個金融中心在內(nèi)的國際網(wǎng)絡(luò)，憑借較早的國際化布局，形成了突出的跨境業(yè)務(wù)能力，具有領(lǐng)先的跨境業(yè)務(wù)市場地位。

同時，境內(nèi)中金財富證券與境外中金香港證券通力協(xié)作，全面貫徹高度一致的服務(wù)理念與服務(wù)水準，始終堅持以客戶為中心，立足買方視角，為客戶提供多元、全面的跨境金融產(chǎn)品與理財服務(wù)。

“對于大灣區(qū)來說，雙向開放意味著更廣闊的國際市場，更多的國際資源和機遇；雙向開放下財富管理的能力建設(shè)對大灣區(qū)財富管理發(fā)展具有重要意義”，王建力進一步表示，中金財富的買方投顧能力建設(shè)還可以推動大灣區(qū)金融市場與國際市場的對接，促進雙向開放，為大灣區(qū)的金融企業(yè)走向國際提供支持和機遇，“通過過去幾年的實踐，我們相信買方投顧可以為大灣區(qū)的個人和機構(gòu)投資者提供更加專業(yè)、全面的財富管理服務(wù)，幫助他們實現(xiàn)財富保值增值，并可以提升大灣區(qū)財富管理行業(yè)的整體競爭力，吸引更多的國內(nèi)外金融機構(gòu)和資本進駐，促進行業(yè)的健康發(fā)展?！?/p>

未來，中金財富證券、中金香港證券將把握“跨境理財通”試點機遇，加快布局，更好地服務(wù)不同地區(qū)客戶的跨境理財需求，為“南向通”和“北向通”客戶提供專業(yè)化、差異化、個性化的投資選擇，助力財富管理業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

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中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富證券”）是中國國際金融股份有限公司（中金公司，601995.SH，3908.HK）的全資子公司。作為中金公司財富管理業(yè)務(wù)平臺，中金財富憑借國際水準的產(chǎn)品與解決方案、專業(yè)的投資顧問團隊、敏捷創(chuàng)新的金融科技平臺，始終堅持以客戶為中心，立足買方視角，為客戶提供服務(wù)人生目標的投資解決方案。中金財富的愿景是成為值得客戶信賴的國際一流財富管理機構(gòu)，并在財富之外，與客戶一起成就更大的人生價值與社會價值。

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中國國際金融香港證券有限公司(香港證監(jiān)會牌照編號：AEN894, 可從事第1類，第2類，第4類，第5類及第6類受規(guī)管牌照活動）（簡稱“中金香港證券”）是中國國際金融（國際）有限公司（簡稱“中金國際”）的全資持牌子公司。作為中金公司財富管理業(yè)務(wù)的國際平臺，中金國際財富管理團隊在香港通過中金香港證券為客戶提供環(huán)球市場財富管理服務(wù)，憑借穩(wěn)步拓展的離岸“一站式”投資服務(wù)體系、高度國際化的專業(yè)投資顧問團隊、以及不斷完善的金融科技平臺，為個人、家族及企業(yè)客戶提供個性化的全球解決方案，助力客戶實現(xiàn)海外資產(chǎn)的保值增值。